Inwestowanie w fundusze ETF: ostateczny przewodnik

Category: Jest Najlepszy
17 lutego 2021

Fundusze ETF stają się coraz bardziej popularne i mogą odgrywać kluczową rolę w każdej strategii inwestycyjnej.

Inwestorzy przelali ponad 5 bilionów dolarów na fundusze ETF, a zgromadzenie ostatniego biliona zajmie mniej niż rok.

Nic dziwnego, dlaczego. Fundusze ETF, czyli fundusze notowane na giełdzie, oferują kilka wspaniałych korzyści dla inwestorów indywidualnych i mogą stanowić część każdej strategii inwestycyjnej, bez względu na jej poziom podstawowy lub złożony.

Inwestorom dopiero rozpoczynającym działalność fundusze ETF zapewniają niedrogi sposób tworzenia zdywersyfikowanego portfela akcji, obligacji i innych instrumentów inwestycyjnych.

Z tego artykułu dowiesz się:

  • Jak działają fundusze ETF
  • Dlaczego warto zainwestować w fundusze ETFRóżne rodzaje funduszy ETFPrzewaga ETF w stosunku do funduszy inwestycyjnychPopularne fundusze ETF, które powinieneś wziąć pod uwagę w swoim portfeluJak kupić ETFJak działają fundusze ETF

    Fundusz wspólnego inwestowania gromadzi pieniądze od wielu inwestorów, aby inwestować w portfel akcji, obligacji i innych aktywów, które można zainwestować. Pieniądze są zarządzane przez zarządzającego portfelem, a inwestorzy płacą bezpośrednio towarzystwu funduszy inwestycyjnych.

    Podobnie jak fundusz inwestycyjny, ETF umożliwia zakup niewielkiej części portfela akcji, obligacji lub innych aktywów, które można zainwestować. Zazwyczaj ten portfel ma na celu śledzenie indeksu giełdowego, podobnie jak indeksowy fundusz inwestycyjny, chociaż istnieją również zarządzane fundusze ETF – w przypadku których zarządzający portfelem aktywnie pracuje, aby osiągnąć określony cel inwestycyjny. Wartości papierów wartościowych w koszyku stale się zmieniają, a liczba jednostek każdego papieru wartościowego również może się zmieniać. Kiedy wartości wszystkich aktywów w funduszu ETF (lub funduszu inwestycyjnym) zostaną zsumowane, otrzymasz wartość aktywów netto.

    Kiedy osoba idzie kupić fundusz wspólnego inwestowania, płaci cenę równą wartości aktywów netto na akcję na rynku tego dnia, blisko towarzystwa funduszy inwestycyjnych. Ale fundusze notowane na giełdzie, jak sama nazwa wskazuje, są przedmiotem obrotu bezpośrednio na giełdzie – rynku, na którym handluje się akcjami – podobnie jak akcje. Oznacza to, że dana osoba może kupować lub sprzedawać akcje ETF w zwykłych godzinach rynkowych, podczas gdy akcje funduszu wspólnego inwestowania można kupić tylko na koniec dnia. Zwykle zapłacą cenę bardzo zbliżoną do wartości aktywów netto na akcję, ponieważ tyle są warte bazowe papiery wartościowe.

    Zdarzają się przypadki, gdy tworzone lub umarzane są nowe akcje ETF, co ma wpływ na całkowitą liczbę akcji pozostających w obrocie. Dla porównania, fundusze inwestycyjne po prostu tworzą nowe akcje, gdy inwestorzy wpłacają łącznie więcej pieniędzy niż wycofują się. Mechanizm tworzenia nowych akcji lub usuwania akcji z rynku pomaga zapewnić efektywną wycenę.

    Tylko upoważnieni uczestnicy, zazwyczaj duże instytucje finansowe, mogą poprosić o „jednostki kreacji. Jednostka tworzenia składa się z określonej liczby udziałów ETF, zwykle o wielkości od 25 000 do 200 000. Autoryzowani uczestnicy mogą również wykupić jednostki kreacyjne na bazowe papiery wartościowe, środki pieniężne lub inne aktywa. Zdolność uprawnionych uczestników do umorzenia jednostek za papiery wartościowe posiadane w ETF oznacza, że ​​obrót akcjami jest bardzo zbliżony do ich wartości aktywów netto – w przeciwnym razie duże banki byłyby w stanie wykorzystać nieefektywność rynku i drukować pieniądze. Oznacza to, że inwestorzy indywidualni zawsze otrzymają uczciwą cenę za swoje akcje ETF.

    Dlaczego warto zainwestować w fundusze ETF

    ETF może zapewnić łatwy sposób inwestowania na rynkach bez konieczności badania poszczególnych spółek i budowania dobrze wyważonego portfela. Nie każdy ma na to czas, energię lub chęć, a fundusze ETF zapewniają prosty sposób na uzyskanie dostępu do dobrze zdywersyfikowanego zestawu aktywów.

    Źródło obrazu: Getty Images.

    Nawet inwestorzy, którzy lubią badać akcje, mogą skorzystać z ETF. Na przykład, jeśli nie wiedzą nic o inwestowaniu w obligacje – papiery dłużne, które zazwyczaj są oprocentowane ze stałym oprocentowaniem – mogą kupić ETF na rynku obligacji. Jeśli chcą zdywersyfikować inwestycje w zagraniczne inwestycje kapitałowe, mogą kupić ETF dla tego rynku bez przeprowadzania dodatkowych badań.

    Zasadniczo fundusze ETF pozwalają inwestorom uzyskać wiele korzyści z inwestowania przy niewielkim procencie pracy, aby odnieść sukces.

    Rodzaje funduszy ETF

    Fundusze ETF powstały na początku lat 90., a najwcześniejsze ETFy po prostu śledziły indeksy rynkowe, takie jak S&P 500 . Ale teraz możesz kupić ETF za prawie wszystko. Oto kilka rodzajów funduszy ETF, które możesz kupić.

    • Rynkowe fundusze ETF: o tym myśli większość ludzi, myśląc o funduszach ETF. Są to proste fundusze indeksowe, które śledzą określony indeks, taki jak S&P 500 lub Nasdaq-100 . S&P 500 to lista 500 największych amerykańskich akcji. Nasdaq-100 to 100 największych akcji na giełdzie Nasdaq.
    • Obligacje ETF : Są to również typowe fundusze ETF zaprojektowane w celu zapewnienia ekspozycji na różne rodzaje obligacji, w tym amerykańskie obligacje skarbowe, obligacje komunalne, obligacje korporacyjne, obligacje o wysokiej rentowności, obligacje międzynarodowe i nie tylko. Obligacje to dobry sposób na dywersyfikację portfela i złagodzenie wzlotów i upadków związanych z inwestowaniem. Sektorowe fundusze ETF: jeśli chcesz kupić koszyk akcji w określonej branży, sektorowy ETF może go zaoferować bez konieczności badania każdej pojedynczej firmy. Przykłady obejmują między innymi REIT, biotechnologię i ropę. Towarowe ETF: Towarowy ETF pozwala przeciętnym inwestorom uzyskać ekspozycję na typowe rynki towarowe, takie jak złoto, soja lub sok pomarańczowy. Style ETF: Niektórzy ludzie lubią określoną strategię podczas inwestowania. Inwestor rozwijający się poszukuje spółek o dużym potencjale wzrostu zysków. Inwestor wartościujący szuka akcji, których obrót jest niższy od ich wartości godziwej. Istnieją dziesiątki różnych stylów. Jeśli chcesz zainwestować w koszyk akcji spółek o dużej kapitalizacji lub spółek o małej kapitalizacji o dużej kapitalizacji, możesz to zrobić za pomocą stylu ETF. ETF na rynkach zagranicznych: ETF na rynkach zagranicznych mogą posiadać koszyk akcji, które śledzą kurs walutowy, taki jak Nikkei w Japonii lub FTSE w Wielkiej Brytanii. Alternatywnie mogą posiadać koszyk akcji z różnych krajów o podobnych gospodarkach, np. „Rynki wschodzące. Odwrotne fundusze ETF: Te typy funduszy ETF mają na celu zwrócenie odwrotności tego, co zwraca indeks rynku bazowego. Stanowi to alternatywę dla krótkiej sprzedaży ETF, która może być bardziej ryzykowna ze względu na nieograniczony minus krótkiej sprzedaży. Krótka sprzedaż ma miejsce wtedy, gdy najpierw sprzedajesz akcje (pożyczając akcje od maklera) z planem późniejszego ich odkupienia po niższej cenie. Alternatywne fundusze inwestycyjne: te fundusze ETF pozwalają przeciętnym inwestorom uzyskać ekspozycję na określoną strategię inwestycyjną, taką jak niska zmienność rynku (gdy nie ma wielu wzrostów i spadków), przenoszenie waluty (używanie różnych walut w celu uzyskania wyższej stopy procentowej) lub objęte ubezpieczeniem kupna (rodzaj handlu opcjami, którego celem jest uzyskanie dodatkowego dochodu z posiadanych akcji). Aktywnie zarządzane fundusze ETF: zarządzający funduszem aktywnie zarządza koszykiem akcji, próbując osiągnąć lepsze wyniki niż indeks bazowy. Te fundusze ETF generalnie mają znacznie wyższe opłaty i nie zawsze pokonują indeks rynkowy. Lewarowane fundusze ETF: zaprojektowane, aby zwracać wielokrotność indeksu, który śledzi. Tak więc, jeśli indeks zwróci 1%, lewarowany ETF z dźwignią 2x teoretycznie zwróci 2%.Lewarowane fundusze ETF: trzymaj się z daleka, chyba że wiesz, co robisz

      Fundusze ETF z dźwignią z pewnością brzmią zachęcająco. Te fundusze ETF często wykorzystują instrumenty dłużne i inne instrumenty finansowe, aby zmniejszyć ilość kapitału potrzebnego do zainwestowania w indeks, osiągając w ten sposób te same zwroty przy mniejszej ilości zainwestowanej gotówki. Nazywa się to dźwignią.

      Jeśli długoterminowy trend na giełdzie zakłada wzrost wartości akcji, inwestowanie w ETF z dźwignią 2x lub 3x teoretycznie przyniesie dwu- lub trzykrotny zwrot. Niestety, te fundusze ETF znacznie lepiej śledzą krótkoterminowe, codzienne wyniki niż w przypadku wyników długoterminowych.

      Aby to zrozumieć, najlepiej posłużyć się przykładem.

      Załóżmy, że fundusz ETF S&P 500 z potrójną dźwignią doskonale śledzi S&P 500. Jeśli indeks wzrośnie o 10%, wartość ETF wzrośnie o 30%. Jeśli S&P 500 spadnie z tego miejsca o 9%, indeks powróci do progu rentowności. Jednak powoduje to 27% spadek wartości ETF z potrójną dźwignią, co daje tylko 95% pierwotnej wartości.

      Jak widać na powyższym przykładzie, inwestorzy ETF z lewarowaniem ponoszą większe straty na minusie, niż zyskują na plusie na dźwigni. Ta matematyka jest pogarszana przez fakt, że te lewarowane fundusze ETF generalnie mają wyższe wskaźniki kosztów. Wskaźnik wydatków to procent aktywów wypłaconych towarzystwu funduszy za zarządzanie Twoimi pieniędzmi. Ponieważ lewarowane fundusze ETF są bardziej skomplikowane w zarządzaniu niż wieloma innymi funduszami ETF, pobierają one wyższy wskaźnik kosztów.

      Więc jeśli myślisz, że możesz generować zwroty o ogromnych zwrotach, inwestując długoterminowo w lewarowany ETF, pomyśl jeszcze raz.

      Zalety (i wady) funduszy ETF w stosunku do funduszy inwestycyjnych

      Fundusze ETF mają kilka głównych zalet w stosunku do swoich odpowiedników w funduszach wspólnego inwestowania, w tym:

      • Niższe koszty: ETF generalnie mają wskaźniki kosztów mniejsze lub równe ich odpowiednikom w funduszach wspólnego inwestowania. Na przykład fundusz ETF Vanguard Total Stock Market (NYSEMKT: VTI) ma wskaźnik wydatków na poziomie 0,04%. Stock Market Index Fund Akcji Inwestor Ogółem Vanguard (NASDAQMUTFUND: VTSMX) ma współczynnik koszt 0,14%, a akcje Admiral (które mają do $ 10,000 minimalnej inwestycji) mają ten sam stosunek wydatków 0,04%.
      • Elastyczność kupna i sprzedaży: Ponieważ ETF są przedmiotem obrotu na giełdach, inwestorzy mogą kupować i sprzedawać akcje przez cały dzień handlowy. Fundusze inwestycyjne są dostępne tylko na zamknięciu rynku. Dodatkowo możesz zrobić to samo z funduszami ETF, co z akcjami, na przykład sprzedając je na krótką metę (pożyczając akcje od brokera i sprzedając je najpierw z nadzieją na odkupienie akcji po niższej cenie później), kupowanie na nie kontraktów opcji (które dają możliwość kupna lub sprzedaży akcji po określonej cenie przed określoną datą) lub kupna z marżą (wykorzystanie długu do zakupu dodatkowych akcji). Są to bardziej zaawansowane strategie inwestycyjne, ale mogą okazać się przydatne dla niektórych inwestorów jako sposób na zwiększenie zwrotów lub zmniejszenie zmienności portfeli. Przejrzystość: ETFy zapewniają pełną przejrzystość tego, co fundusz posiada na co dzień, więc zawsze wiesz, co posiadasz, gdy posiadasz udziały w ETF. Fundusze inwestycyjne są zobowiązane do ujawniania swoich udziałów tylko raz na kwartał. Efektywność podatkowa: ETF mogą być bardziej efektywne podatkowo niż ich odpowiedniki w funduszach wspólnego inwestowania ze względu na sposób umarzania udziałów. (Więcej na ten temat później.)Jest tylko kilka głównych wad:

        • Brak udziałów częściowych: ponieważ ETF jest przedmiotem obrotu jak akcje, początkowy zakup inwestora musi być dokonany w pełnych udziałach. Fundusze inwestycyjne mogą jednak zaakceptować każdą kwotę w dolarach i wyemitują częściowe akcje, aby inwestor w pełni zainwestował. Inwestorzy ETF zwykle kończą z niezainwestowaną niewielką ilością gotówki, co może utrudniać zwroty.
        • Brak automatycznej reinwestycji dywidend: kupując fundusz inwestycyjny, możesz zdecydować się na automatyczną reinwestycję swoich dywidend. W ten sposób nigdy nie siedzisz na gotówce, która nie przynosi zwrotu. Nie zawsze tak jest w przypadku funduszy ETF. Niektórzy brokerzy mogą świadczyć usługę reinwestycji dywidend dla niektórych funduszy ETF, ale nie ma takiej gwarancji. Usługa ta może również wiązać się z opłatami. Prowizje: fundusze inwestycyjne nie pobierają prowizji za zakup akcji. Towarzystwo funduszy inwestycyjnych zarabia tylko dzięki inwestorom posiadającym fundusz inwestycyjny i opłacaniu wskaźnika wydatków. Kupując ETF, być może będziesz musiał zapłacić prowizję swojemu brokerowi za wykonanie transakcji. To powiedziawszy, wielu brokerów oferuje pokaźną listę funduszy ETF bez prowizji, które można kupować i sprzedawać bez żadnych kosztów.Korzyści z pewnością przewyższają wady funduszy ETF, zwłaszcza jeśli będziesz inwestować na podlegającym opodatkowaniu rachunku maklerskim.

          Dlaczego fundusze ETF są bardziej efektywne podatkowo niż fundusze wspólnego inwestowania

          Fundusze ETF są ogólnie uważane za jedne z najbardziej efektywnych podatkowo narzędzi inwestycyjnych. Większość funduszy ETF śledzi indeksy tak samo, jak indeksowe fundusze inwestycyjne. To samo w sobie sprawia, że ​​fundusze ETF są opłacalne pod względem podatkowym, ponieważ obrót – działalność kupna i sprzedaży – jest bardzo niski w porównaniu do aktywnie zarządzanych funduszy.

          Za każdym razem, gdy zarządzający funduszem kupuje lub sprzedaje papier wartościowy, tworzy zdarzenie podlegające opodatkowaniu dla wszystkich posiadaczy funduszu. Może to skutkować nieoczekiwanymi zyskami kapitałowymi – wzrostem wartości aktywów bazowych funduszu wspólnego inwestowania – dla inwestorów indywidualnych na koniec roku. Ponieważ wiele funduszy ETF w ogóle nie wymaga dużego kupna lub sprzedaży, jest bardzo niewiele zdarzeń podlegających opodatkowaniu.

          Oto przykład podatku od zysków kapitałowych:

          Zarządzający funduszem wzajemnym kupuje akcje po średniej cenie 10 USD za akcję. Następnie cena tych akcji podwaja się do 20 USD za akcję, a menadżer decyduje się sprzedać akcje. Skutkuje to zyskami kapitałowymi w wysokości 10 USD na akcję (20–10 USD), które są rozdzielane między udziałowców funduszy wspólnego inwestowania w oparciu o liczbę posiadanych przez nich udziałów w funduszach. Udziałowcy funduszy wspólnego inwestowania są następnie odpowiedzialni za płacenie podatków od tych zysków kapitałowych.

          Fundusze ETF dodają drugą warstwę efektywności podatkowej do funduszy indeksowych. Ponieważ ETF są przedmiotem obrotu na giełdzie, kiedy ludzie chcą sprzedać swoje akcje, sprzedają je innemu kupującemu. Wydarzenie to nie ma żadnego wpływu na pozostałych udziałowców ETF. Z drugiej strony inwestorzy funduszy inwestycyjnych umarzają udziały bezpośrednio w towarzystwie funduszy inwestycyjnych, które wypłaca gotówkę. Czasami zarządzający funduszem będzie musiał zebrać środki pieniężne, sprzedając udziały w aktywach bazowych, co może skutkować zdarzeniem podatkowym.

          Źródło obrazu: Getty Images.

          Popularne fundusze ETF, które powinieneś wziąć pod uwagę w swoim portfelu

          Jak wspomniano powyżej, istnieje wiele rodzajów funduszy ETF, które inwestorzy mogą kupować, sprzedawać i handlować w dowolny sposób. W przypadku większości inwestorów poniższa lista opcji powinna zaspokoić Twoje potrzeby.

          ETF S&P 500

          Oryginalny ETF fundusz ETF SPDR S&P 500 , śledzi S&P 500, listę 500 największych akcji na amerykańskim rynku akcji. Chociaż może to być oryginał, niekoniecznie jest najlepszy. Ma wyższy wskaźnik wydatków niż niektórzy jej konkurenci.

          ETF iShares Core S&P 500 (NYSEMKT: IVV)

          ETF Vanguard S&P 500 (NYSEMKT: VOO)



          Źródła danych: SPDR, iShares i Vanguard.

          Russell 2000 Index ETF

          Russell 2000 Index zajmuje dolne 2.000 akcji od Russell 3000 indeksu pod względem kapitalizacji rynkowej lub wartości rynkowej pozostałych akcji spółki. Jest to najpopularniejszy wzorzec dla funduszy o małej kapitalizacji i zapewnia ekspozycję na akcje poza indeksem S&P 500 o dużej kapitalizacji i innymi indeksami o dużej kapitalizacji. Spółki o małej kapitalizacji są na ogół mniejsze i mają większe możliwości wzrostu zysków (a tym samym zapewniają lepsze zwroty z akcji), ale generalnie są bardziej ryzykowne niż duże, znane firmy.

          Indeks iShares Russell 2000 (NYSEMKT: IWM)

          Vanguard Russell 2000 ETF (NASDAQ: VTWO)

          SPDR Portfolio Small Cap ETF (NYSEMKT: SPSM)

          Źródła danych: iShares, Vanguard i SPDR.

          Inne indeksy

          spółek o dużej kapitalizacji Nasdaq-100 to lista 100 największych akcji notowanych na giełdzie Nasdaq, z wyłączeniem spółek finansowych. Nasdaq jest historycznie zdominowany przez firmy technologiczne, ale w ostatnich latach swoje siedziby na Nasdaq znalazło więcej firm nietechnicznych.

          Dow Jones Industrial Average znajduje się lista 30 ważonych akcje blue chip wybranych przez redakcję The Wall Street Journal reprezentować całą gospodarkę amerykańską.

          PowerShares QQQ (NASDAQ: QQQ)

          Dow Jones Industrial Average

          SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (NYSEMKT: DIA)

          Źródła danych: Powershares i SPDR.

          Ogółem ETF giełdowe

          Ogółem ETF giełdowe mogą śledzić wiele różnych indeksów.

          Dow Jones US Broad giełdzie indeks ma śledzić każdą firmę w aktywnym obrocie na giełdzie amerykańskiej. Całego rynku S & P indeks jest blisko alternatywą.

          Russell 3000 to nieco mniejszy indeks, który ma również na celu porównanie całego rynku akcji w USA. MSCI US Broad Market Index jest o tej samej wielkości jak Russell 3000, i mówi, że wychwytuje 99% wszechświata equity amerykańskiego.

          Ponieważ składniki całkowitych rynkowych funduszy ETF prawie nigdy się nie zmieniają, te ETF mają jedne z najniższych dostępnych wskaźników kosztów.

          Rynek akcji SSGA Total

          Portfel SPDR Total Stock Market ETF (NYSEMKT: SPTM)

          MSCI Szeroki rynek w USA

          ETF Vanguard Total Stock Market (NYSEMKT: VTI)

          S&P Total Stock Market

          iShares Core S&P Total US Stock Market ETF (NYSEMKT: ITOT)

          Dow Jones US Broad Stock Market

          Schwab US Broad Market ETF (NYSEMKT: SCHB)

          Źródła danych: SPDR, Vanguard, iShares i Charles Schwab.

          Sektorowe fundusze ETF

          Osoby zainteresowane inwestowaniem w konkretną branżę mogą kupić sektorowy fundusz ETF. Istnieje sektorowy fundusz ETF dla niemal każdej branży, o której możesz pomyśleć. Poniższa lista to tylko przykład.

          VanEckectors Oil Services ETF (NYSEMKT: OIH)

          Vanguard Energy ETF (NYSEMKT: VDE)

          Fundusz SPDR dla sektora finansowego (NYSEMKT: XLF)

          Fundusz ETF Schwab US REIT (NYSEMKT: SCHH)

          SPDR S&P Biotech ETF (NYSEMKT: XBI)

          Źródła danych: VanEck, Vanguard, SPDR i Charles Schwab.

          Towarowe fundusze ETF

          Jeśli chcesz inwestować w określone towary w celu dywersyfikacji swojego portfela, fundusze ETF zapewniają łatwy i skuteczny sposób na zrobienie tego. Dywersyfikacja to proces inwestowania w wiele klas aktywów w celu zmniejszenia zmienności portfela. Towarowe fundusze ETF mają jednak stosunkowo wysokie wskaźniki kosztów.

          Oto lista kilku towarowych funduszy ETF, które możesz kupić.

          Akcje złota SPDR (NYSEMKT: GLD)

          iShares Silver Trust (NYSEMKT: SLV)

          Fundusz gazu ziemnego Stanów Zjednoczonych (NYSEMKT: UNG)

          Fundusz Naftowy Stanów Zjednoczonych (NYSEMKT: USO)

          Źródło danych: SPDR, iShares i USCF.

          Zagraniczne fundusze ETF

          Te ETF mogą pomóc w zapewnieniu ekspozycji na akcje spoza USA. Poniżej wymienione są przykłady całkowitych międzynarodowych funduszy ETF, funduszy ETF z rynków rozwiniętych i funduszy ETF z rynków wschodzących.

          Vanguard Total International Stock ETF (NASDAQ: VXUS)

          iShares Core MSCI Total International Stock ETF (NASDAQ: IXUS)

          ETF iShares MSCI EAFE (NYSEMKT: EFA)

          Fundusz ETF Vanguard FTSE Developed Markets (NYSEMKT: VEA)

          Schwab Emerging Markets Equity ETF (NYSEMKT: SCHE)

          ETF iShares Core MSCI Emerging Markets (NYSEMKT: IEMG)

          Źródła danych: Vanguard, iShares i Charles Schwab.

          Fundusze ETF na obligacje

          Jeśli chcesz uzyskać ekspozycję na określone rynki obligacji, istnieje do tego fundusz ETF. Podobnie jak w przypadku giełdowych funduszy ETF, można uzyskać całkowity ETF na rynku obligacji, który obejmuje szeroki zakres amerykańskich obligacji. Możesz też zdecydować się na obligacje międzynarodowe, obligacje o wysokiej rentowności, obligacje skarbowe USA, obligacje korporacyjne, obligacje komunalne i nie tylko.

          Oto próbka najpopularniejszych obligacji typu ETF.

          ETF iShares Core US Aggregate Bond ETF (NYSEMKT: AGG)

          Fundusz ETF Vanguard Total Bond Market (NYSEMKT: BND)

          Amerykańskie obligacje korporacyjne

          iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (NYSEMKT: LQD)

          iShares TIPS Bond ETF (NYSEMKT: TIP)

          Obligacje rządu Stanów Zjednoczonych z terminem zapadalności 1-5 lat

          ETF Vanguard Short-Term Bond ETF (NYSEMKT: BSV)

          Źródła danych: Vanguard i iShares.

          Jak kupić ETF

          Aby kupić ETF, musisz otworzyć konto maklerskie. Brokerzy tacy jak Vanguard i Schwab pozwolą Ci kupować własne fundusze ETF bez prowizji. Schwab wymienia również kilka innych funduszy ETF bez prowizji. Inni brokerzy zazwyczaj mają listę wybranych funduszy ETF dostępnych bez prowizji. Pamiętaj, aby otworzyć konto u brokera, który ma na swojej liście większość funduszy ETF, które chcesz, lub spróbuj znaleźć alternatywy, które możesz kupić bez prowizji.

          Usunięcie prowizji jest kluczową częścią strategii inwestycyjnej ETF, ponieważ opłaty mogą naprawdę obniżyć Twoje zyski. Nawet jeśli płacisz tylko 5 USD za transakcję, jest to duży procent zakupu za 100 USD, a nawet zakupu za 500 USD.

          Po otwarciu konta maklerskiego i zasileniu go, kupujesz akcje ETF tak samo, jak akcje. Możesz użyć zlecenia rynkowego, które kupi akcje po następnej dostępnej cenie rynkowej, lub możesz użyć zlecenia z limitem, które kupi akcje po określonej lub niższej cenie. Jeśli ETF znajduje się na liście ETF bez prowizji u twojego brokera, nie zapłacisz prowizji – w przeciwnym razie zapłacisz standardową stawkę.

          To naprawdę takie proste. Każdy może wykorzystać ETF jako część swojej strategii inwestycyjnej. Fundusze ETF są szczególnie przydatne do wypełniania luk w portfelu, gdy nie jesteś zainteresowany lub nie masz czasu na badanie poszczególnych inwestycji w celu dywersyfikacji portfela. Chociaż fundusze ETF nie są całkowicie konieczne dla portfela, mogą znacznie ułatwić pracę inwestorom indywidualnym.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy